1. Theo Luật Các công cụ chuyển nhượng, ai là người có nghĩa vụ thanh toán hối phiếu?
A. Người ký phát hối phiếu.
B. Người được ký phát hối phiếu.
C. Người chấp nhận hối phiếu.
D. Ngân hàng.
2. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chức năng nào sau đây không thuộc về Ngân hàng Nhà nước?
A. Phát hành tiền.
B. Quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng.
C. Cho vay tái cấp vốn đối với các tổ chức tín dụng.
D. Quản lý các quỹ đầu tư chứng khoán.
3. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010, mục tiêu chính của chính sách tiền tệ quốc gia là gì?
A. Ổn định giá trị đồng tiền;bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng;thúc đẩy tăng trưởng kinh tế bền vững.
B. Tối đa hóa lợi nhuận của Ngân hàng Nhà nước.
C. Kiểm soát lạm phát ở mức cao để tăng thu ngân sách.
D. Hỗ trợ trực tiếp cho các doanh nghiệp nhà nước.
4. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá bao nhiêu phần trăm vốn tự có của tổ chức tín dụng?
A. 5%.
B. 10%.
C. 15%.
D. 25%.
5. Theo Luật Phá sản năm 2014, tổ chức tín dụng có thể bị tuyên bố phá sản khi nào?
A. Khi không có khả năng thanh toán các khoản nợ đến hạn.
B. Khi bị Ngân hàng Nhà nước đình chỉ hoạt động.
C. Khi không đạt được chỉ tiêu lợi nhuận.
D. Khi có khiếu nại từ khách hàng.
6. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, hành vi nào sau đây của thành viên Hội đồng quản trị một ngân hàng thương mại bị coi là vi phạm?
A. Tham gia biểu quyết về các vấn đề liên quan đến quyền lợi của bản thân và người có liên quan.
B. Tham gia các khóa đào tạo nâng cao nghiệp vụ.
C. Chấp hành đúng quy định của pháp luật và điều lệ ngân hàng.
D. Báo cáo trung thực về tình hình hoạt động của ngân hàng.
7. Căn cứ theo Luật Các tổ chức tín dụng 2010 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng?
A. Quỹ tín dụng nhân dân.
B. Ngân hàng hợp tác xã.
C. Công ty tài chính.
D. Ngân hàng thương mại.
8. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, tổ chức nào thực hiện bảo hiểm tiền gửi tại Việt Nam?
A. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
B. Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.
C. Bộ Tài chính.
D. Tổng công ty Đầu tư và Kinh doanh vốn nhà nước.
9. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, điều kiện nào sau đây không phải là điều kiện để một cá nhân được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị của một ngân hàng thương mại?
A. Có trình độ đại học trở lên.
B. Có kinh nghiệm quản lý trong lĩnh vực ngân hàng.
C. Không thuộc đối tượng bị cấm đảm nhiệm chức vụ theo quy định của pháp luật.
D. Có quốc tịch Việt Nam.
10. Theo Luật Các công cụ chuyển nhượng, trách nhiệm của người ký phát séc là gì?
A. Đảm bảo séc được thanh toán khi xuất trình hợp lệ.
B. Kiểm tra tính hợp lệ của người nhận séc.
C. Thanh toán séc bằng tiền mặt.
D. Báo cáo với ngân hàng về việc phát hành séc.
11. Luật nào quy định về việc bảo hiểm tiền gửi tại Việt Nam?
A. Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
B. Luật Các tổ chức tín dụng.
C. Luật Bảo hiểm tiền gửi.
D. Luật Doanh nghiệp.
12. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, công cụ nào sau đây được Ngân hàng Nhà nước sử dụng để thực hiện chính sách tiền tệ?
A. Chính sách tài khóa.
B. Tỷ giá hối đoái.
C. Chính sách thương mại.
D. Chính sách đầu tư công.
13. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, hình thức xử lý nào sau đây có thể áp dụng đối với tổ chức tín dụng vi phạm quy định về an toàn hoạt động?
A. Chỉ phạt tiền.
B. Chỉ cảnh cáo.
C. Cảnh cáo, phạt tiền, đình chỉ hoạt động, thu hồi giấy phép.
D. Không có hình thức xử lý nào.
14. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, hành vi nào sau đây được xem là hành vi rửa tiền?
A. Gửi tiền tiết kiệm.
B. Vay tiền ngân hàng.
C. Hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có.
D. Đầu tư chứng khoán.
15. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, tổ chức nào có thẩm quyền thanh tra, giám sát hoạt động của các tổ chức tín dụng?
A. Bộ Kế hoạch và Đầu tư.
B. Bộ Tài chính.
C. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
D. Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
16. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước có quyền yêu cầu tổ chức tín dụng thực hiện những biện pháp nào để đảm bảo an toàn hoạt động?
A. Chỉ yêu cầu tăng vốn điều lệ.
B. Chỉ yêu cầu hạn chế tăng trưởng tín dụng.
C. Yêu cầu tổ chức tín dụng thực hiện các biện pháp chấn chỉnh, khắc phục vi phạm pháp luật;hạn chế phạm vi hoạt động;đình chỉ, tạm đình chỉ một hoặc một số hoạt động.
D. Không có quyền can thiệp vào hoạt động của tổ chức tín dụng.
17. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây không được phép nhận tiền gửi của cá nhân?
A. Ngân hàng thương mại.
B. Công ty tài chính.
C. Ngân hàng hợp tác xã.
D. Quỹ tín dụng nhân dân.
18. Theo Luật Các công cụ chuyển nhượng năm 2005, công cụ chuyển nhượng nào sau đây được sử dụng phổ biến trong thanh toán ngân hàng?
A. Hối phiếu.
B. Kỳ phiếu.
C. Séc.
D. Tất cả các đáp án trên.
19. Theo Luật Các tổ chức tín dụng, hành vi nào sau đây bị nghiêm cấm đối với tổ chức tín dụng?
A. Cho vay đối với khách hàng có khả năng trả nợ.
B. Cung cấp thông tin về khách hàng cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
C. Cạnh tranh lành mạnh với các tổ chức tín dụng khác.
D. Gây khó khăn, cản trở việc thanh tra, kiểm tra của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
20. Theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ và quyền hạn gì liên quan đến việc cấp phép hoạt động ngân hàng?
A. Quyết định việc cấp, sửa đổi, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động của các tổ chức tín dụng.
B. Đề xuất việc cấp phép lên Thủ tướng Chính phủ.
C. Chỉ đạo các tổ chức tín dụng nhà nước thực hiện chính sách của Ngân hàng Nhà nước.
D. Giám sát hoạt động của các ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.
21. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2012, đối tượng báo cáo nào sau đây có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ?
A. Chỉ các ngân hàng thương mại nhà nước.
B. Chỉ các công ty chứng khoán.
C. Chỉ các tổ chức kinh doanh bảo hiểm.
D. Tất cả các tổ chức tài chính và tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan.
22. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, trường hợp nào sau đây không được bảo hiểm tiền gửi?
A. Tiền gửi tiết kiệm.
B. Tiền gửi thanh toán.
C. Tiền gửi của các tổ chức tín dụng khác.
D. Tiền gửi có kỳ hạn.
23. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, mức giá trị giao dịch nào trở lên phải báo cáo?
A. 100 triệu đồng.
B. 200 triệu đồng.
C. 300 triệu đồng.
D. 400 triệu đồng.
24. Theo Luật Bảo hiểm tiền gửi, hạn mức trả tiền bảo hiểm tối đa cho một người gửi tiền tại một tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi là bao nhiêu?
A. 50 triệu đồng.
B. 75 triệu đồng.
C. 100 triệu đồng.
D. 125 triệu đồng.
25. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, mục tiêu nào sau đây KHÔNG phải là mục tiêu của chính sách tiền tệ quốc gia?
A. Ổn định giá trị đồng tiền.
B. Bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng.
C. Thúc đẩy tăng trưởng kinh tế bền vững.
D. Ổn định thị trường bất động sản.
26. Luật nào điều chỉnh hoạt động ngoại hối tại Việt Nam?
A. Luật Đầu tư.
B. Luật Thương mại.
C. Pháp lệnh Ngoại hối.
D. Luật Doanh nghiệp.
27. Theo Luật Phá sản, ai có quyền nộp đơn yêu cầu mở thủ tục phá sản đối với tổ chức tín dụng?
A. Chỉ có chủ nợ không có bảo đảm.
B. Chỉ có người lao động.
C. Chỉ có đại diện công đoàn.
D. Chủ nợ không có bảo đảm, chủ nợ có bảo đảm hoặc người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng.
28. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, cơ quan nào là đầu mối quốc gia về phòng, chống rửa tiền?
A. Bộ Công an.
B. Bộ Tài chính.
C. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
D. Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao.
29. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước có quyền hạn gì trong việc quản lý dự trữ ngoại hối nhà nước?
A. Chỉ có quyền báo cáo tình hình dự trữ ngoại hối cho Chính phủ.
B. Chỉ có quyền mua bán ngoại tệ trên thị trường.
C. Quản lý nhà nước về dự trữ ngoại hối nhà nước.
D. Không có quyền hạn gì, vì việc này do Bộ Tài chính quản lý.
30. Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm gì trong việc bảo đảm an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng?
A. Trực tiếp quản lý và điều hành tất cả các tổ chức tín dụng.
B. Ban hành các quy định về an toàn hoạt động ngân hàng và giám sát việc thực hiện.
C. Cung cấp vốn cho các tổ chức tín dụng gặp khó khăn về thanh khoản.
D. Bảo lãnh cho các khoản vay của các tổ chức tín dụng.
